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关于印发康乐县开展互联网金融广告以及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案的通知

时间:2016-09-01 来源: 浏览次数:

康政办发〔2016〕101号
康乐县人民政府办公室
关于印发康乐县开展互联网
金融广告以及以投资理财名义从事
金融活动风险专项整治工作实施方案的通知

各乡(镇)人民政府、县直有关单位:
    《康乐县开展互联网金融广告以及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案》已经县政府研究同意,现印发给你们,请结合实际,认真贯彻落实。


康乐县人民政府办公室
2016年9月1日

康乐县开展互联网金融广告以及以投资
理财名义从事金融活动风险
专项整治工作实施方案

为贯彻落实党中央、国务院决策部署,做好互联网金融广告及投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作,根据《临夏州办公室关于印发临夏州开展互联网金融广告以及投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案的通知》(临州办发〔2016〕136号)的要求,制定本方案。
一、工作目标

落实“谁批准、谁监管,谁主管、谁监管”的要求,规范互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动的行为,防范化解潜在风险隐患。通过开展专项整治,推动长效机制建设,努力实现防范与发展并重、创新和风险防范并举,为互联网金融健康发展创造良好的市场环境。
二、工作原则
(一)高度重视,加强协作。各级政府和相关部门要高度重视此次专项整治工作,加强组织领导,完善工作机制,推动信息共享,形成工作合力,共同做好各项工作。
(二)依法履职,稳妥推进。严格按照有关法律法规和规章制度规定,依法治理、合规处理。
(三)突出重点,着眼长远。坚持问题导向,集中力量对当前存在的突出问题开展重点整治,有效打击违法违规行为,确保取得实效。及时总结工作经验,建立和完善长效机制。
三、清理整治重点及职责
(一)清理整治互联网广告。
1、依法加强涉及互联网金融的广告监测监管,加强沟通协调,就广告中涉及的金融机构、金融活动及有关金融产品和金融服务的真实性、合法性等问题,通报金融管理部门进行甄别处理。对公安机关认定涉嫌经济犯罪以及有关职能认为已经构成或者涉嫌构成非法集资活动的,工商部门依法责令停止发布广告,各有关部门依法、依职责进行查处,严厉打击发布虚假违法广告行为(县工商局、县金融办、县公安局)。
2、人行康乐县中心支行会同县工商局、县政府金融办等有关部门抓紧制定金融广告发布的市场准入清单,明确发布广告的金融及类金融机构是否具有合法合规的金融业务资格、可以从事何种具体金融业务等。研究制定禁止发布的负面清单和依法设立金融广告发布事前审查制度。对利用传统媒介和形式设计、制作发布虚假金融广告或类金融广告的,各有关部门要依法严厉查处。对涉嫌从事非金融活动的或不符合有关法律、法规和规章制度要求的,各有关部门依法、依职责责令停止相关广告发布活动(县人行、县工商局、县金融办)。
3、突出重点网站。各有关单位要对大型门户类网站、搜索引擎类网站、财经金融类网站、房地产类网站以及P2P网络交易平台、网络基金销售平台、网络消费金融平台、网络借贷平台、股权众筹融资平台、网络金融产品销售平台等金融、类金融企业自设网站发布的广告进行重点整治(县工信局、县工商局、县金融办)。
4、突出重点行为。互联网金融广告应当依法合规、真实可信,不得含有以下内容:

一是违反广告法相关规定,对金融产品或服务未合理提示或警示可能存在的风险以及承担风险责任的。

二是对未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益的。

三是夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品,在未提供客观证据的情况下,对过往业绩作虚假或夸大表述的。

四是利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明的。

五是对投资理财类产品的收益、安全性等情况进行虚假宣传,欺骗和误导消费者的。

六是未经有关部门许可,以投资理财、投资咨询、贷款中介、信用担保、典当等名义发布的吸收存款、信用贷款内容的广告或与许可内容不相符的。

七是引用不真实、不准确数据和资料的。

八是宣传国家有关法律法规和行业主管部门明令禁止的违法活动内容的。

九是宣传提供突破住房信贷政策的金融产品,加大购房杠杆的(县工商局)。
5、加强宣传引导。加强宣传引导。工商部门要以宣传贯彻《广告法》等法律法规为重点,开展形式多样的宣传与学习培训,引导广告经营者、广告发布者增强广告制作、审查的金融知识和法律意识。按照国家的规定,建立、健全广告业务的承接登记、审核、档案管理制度,严格按照《广告法》要求查验有关证明文件,核对广告内容,对广告内容不符合或者证明文件不全的广告不得制作和发布(县工商局)。
(二)排查整治以投资理财名义从事金融活动行为
1、依托全国企业信用信息公示系统,加强工商登记注册信息互联互通和部门监管互动。在县级层面,实现本县工商登记信息与当地金融管理部门、公安部门信息的互联互通(县工商局、县公安局)。
2、金融管理部门与工商部门结合登记信息和有关方面信息进行综合研究判定,在此基础上提出分类处置方案(县金融办、县工商局)。
3、对金融管理部门认定为未经许可从事金融活动并且情节严重的企业,工商部门根据金融管理部门的认定意见,依法吊销营业执照(县金融办、县工商局)。
4、工商部门在企业信用信息公示系统中公示无证支付机构情况,将失联企业列入经营异常名录;会同人民银行对与无证机构开展支付业务的商户进行公示(县人行、县工商局)。
5、工商部门对于被吊销营业执照企业的法定代表人依法予以三年任职资格限制,不得担任其他企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员(县工商局)。
6、对于被认定为未经许可从事金融活动的企业法定代表人和股东,县工商部门要进一步汇集其在其他企业任职和投资的信息并实施延伸监管,及时发现控制风险。对于在多个从事非法集资活动企业有投资的股东,工商部门要汇集有关信息,并将其未来投资的企业作为重点抽查对象。充分发挥组织协调作用,最大程度汇集各方面信息,充分运用大数据手段提高研判效率,并及时协调案件认定和查处过程中出现的问题,提高部门协同水平(县工商局)。
7、非金融机构以及不从事金融活动的企业,在注册名称和经营范围中,原则上不使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样。凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业,县工商局将相关企业注册信息(包括存量企业信息)及时告知金融管理部门,金融管理部门、工商部门对相关企业予以持续关注,并将相关企业列入重点监管对象,加强协调沟通,及时发现识别企业擅自从事金融活动的风险,视情采取整治措施(县工商局、县金融办)。
四、实施步骤
(一)工作部署阶段(8月31日前)。各相关单位要结合实际,制定落实具体实施方案,安排部署整治工作。通过网络、新闻媒体等多种形式,开展专项整治工作的宣传和舆论引导,营造履职尽责、积极促进互联网金融可持续发展的良好氛围。
(二)摸底排查阶段(9月1日至9月30日)。县工商局要对重点企业进行全面检索,摸清全县涉及互联网金融和投资理财类企业的底数,登记造册,将清理名册提交互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室和各成员单位。积极向网站开办者、网络广告经营者宣传国家有关法律法规规定,制定督促各类网站自查清理发布的广告及信息,认真审查链接网站的主体资格及网页上的广告和信息内容,不得为未经许可或备案的网站以及不具有业务资质的网站提供链接服务,不得为金融虚假违法广告以及含有虚假信息的网站(网页)提供链接服务;网络广告经营者不得为非法网站投放广告、提供广告代理服务。
(三)清理整治阶段(10月1日至11月底)。
1.加强广告监管。工商局、县金融办对重点企业和重点网站发布的金融广告进行专项整治。督促广告经营单位加强自律。加大广告监测监管力度,一旦发现重点违法广告行为,迅速依法处置。
2.加强登记监管。工商局会同公安、金融部门建立金融及类金融企业“登记信息通道”,共同开展以投资理财名义从事金融活动的专项整治,对经金融管理部门认定为未经许可从事金融活动并且情节严重的企业,工商部门根据金融管理部门的认定意见,依法吊销营业执照。
各有关部门要按照职责分工,对重点企业和重点网站自查整改后仍存在的问题进行治理,依法查处违法情节严重、性质恶劣的案件,严厉惩治违法责任主体,公开曝光典型案件,震慑违法行为。
(四)工作总结阶段(12月底)。各相关单位对开展专项整治工作情况进行自查和总结,并形成整治报告,与12月15日前报县工商局。
五、工作要求
(一)加强组织领导。各相关部门要在县委、县政府的领导下,以高度的政治责任感,强化领导,落实责任,结合实际认真制定实施方案,形成主要领导负总责、分管领导直接抓、各部门分工协作的工作格局,确保专项整治工作落到实处。
(二)严格把好准入关。严把金融及类金融市场主体准入关。未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的,县工商局会同金融管理部门予以认定和查处。积极配合金融管理部门制定金融广告发布的准入清单和禁止发布的负面清单,对未取得相关金融业务资质的从业机构,严禁其对金融业务或公司形象进行宣传。
(三)加强协作配合。各相关部门要协同合作,及时沟通情况,会商解决问题。涉及金融机构、金融活动及有关金融产品和金融服务真实性、合法性等广告问题,及时通报金融管理部门进行甄别处理。对公安机关认定的涉嫌经济犯罪以及有关职能部门认定为已经构成或者涉嫌构成非法集资活动的,依法责令停止发布广告。依托全县信用信息公示系统,实现全县工商登记信息与当地金融管理部门、公安部门互联互通。
(五)加强督办督查。各相关单位要根据工作目标、工作原则和整治重点,采取随机专项督查、重点抽查、全面检查等方式,加强工作指导,加强督导检查,确保工作落实。

 


康乐县开展互联网金融广告以及以投资
理财名义从事金融活动风险
专项整治工作领导小组

组  长:张丰忠   县委常委、副县长
副组长:何正江   县工商局局长
        张  俊   县金融办主任
成  员:丁温玉   县人行行长
        陈继录   县公安局副局长
        马玉海   县工信局局长
        牛兴旺   中国人寿保险公司康乐分公司经理 
        马振海   中国人民财产保险股份有限公司康乐分公司经理
        汪作武   中国大地财产保险股份有限公司康乐支公司经理
        马守义   中华联合财产保险股份有限公司康乐分公司经理

    领导小组下设办公室,办公室设在县工商局,承担日常工作。