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甘肃省人民政府办公厅关于印发《甘肃省金融支持企业去杠杆工作实施方案》的通知

时间:2016-03-11 来源:中国甘肃网 浏览次数:

                                   甘政办发〔2016〕23号

各市、自治州人民政府,兰州新区管委会,省政府有关部门,中央在甘有关单位、金融机构,省属企业:
  《甘肃省金融支持企业去杠杆工作实施方案》已经省政府同意,现印发你们,请结合实际,认真贯彻执行。
                                                                 甘肃省人民政府办公厅
                                                                     2016年3月6日
  (此件公开发布)
                              甘肃省金融支持企业去杠杆工作实施方案
  为推进供给侧结构性改革,全面落实去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板五大任务,根据中国人民银行等八部门印发的《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》(银发〔2016〕42号),结合我省实际,特制定本实施方案。
  一、落实国家货币信贷支持政策,营造良好的货币金融环境
 (一)着力加强金融对供给侧结构性改革的支持。综合运用多种流动性管理工具,完善宏观审慎管理,保持流动性水平适度和货币市场稳定运行,引导货币信贷平稳增长。支持企业兼并重组、不良资产处置,积极稳妥推进化解过剩产能和库存。继续整顿金融服务乱收费,加大对不合理收费的查处力度,降低企业融资成本和债务负担。支持企业技术改造和设备更新,补齐基础设施短板,提高创新发展能力。(省政府金融办、省工信委、省政府国资委、人行兰州中心支行、甘肃银监局负责)
  (二)落实差别化信贷政策。做好与银行业金融机构总部的衔接,争取其在我省积极开展直接融资类业务。引导银行业金融机构根据重大技改、产业升级、结构调整项目目录,进一步完善信贷准入标准,加大对战略性新兴产业、传统产业技术改造和转型升级等的支持力度。引导金融机构加大中长期贷款投入,加大对高新技术企业、重大技术装备、工业强基工程等领域的支持力度。制定出台金融支持制造业发展方案,推动金融业全方位服务中国制造2025甘肃行动。鼓励银行业金融机构在风险可控前提下,适当降低新能源汽车、二手车的贷款首付比例,合理扩大汽车消费信贷,支持新能源汽车生产、消费及相关产业发展。引导银行业金融机构坚持区别对待、有扶有控原则,对钢铁、有色、建材、煤炭等行业中产品有竞争力、有市场、有效益的优质企业继续给予信贷支持,帮助有前景的企业渡过难关。支持工业企业积极稳妥化解产能过剩,对产能严重过剩行业未取得合法手续的新增产能建设项目,一律不得给予授信;对长期亏损、失去清偿能力和市场竞争力的“僵尸企业”,或环保、安全生产不达标且整改无望的企业及落后产能,坚决压缩退出相关贷款。将“去产能”与“去杠杆”相结合,限制产能过剩企业融资规模,严格控制信贷资金用途。(省政府金融办、省工信委、省政府国资委、人行兰州中心支行、甘肃银监局负责)
  (三)加快信贷产品创新。加快发展支持大众创业、万众创新的金融产品和服务,深入挖掘增长潜力,积极培育发展新动能。积极支持工业领域“互联网+”行动,促进传统产业、大企业与市场迅速对接,实现工业制造企业和网络融合。大力发展能效信贷、合同能源管理未来收益权质押贷款、排污权抵押贷款、碳排放权抵押贷款等绿色信贷业务,积极支持节能环保项目和服务。鼓励银行业金融机构开发自主品牌、商标专用权等企业无形资产质押贷款业务,支持消费品领域自主品牌建设。大力推进贷款保证保险,建立政府、银行、保险风险共担机制,完善政策性担保体系,扩大小微贷款风险补偿金使用范围,为小微企业提供增信担保。鼓励金融机构开展针对小微企业知识产权、股权等融资服务,已在兰白科技创新改革试验区设立科技型服务网点的金融机构,持续扩大知识产权质押融资业务规模。(甘肃银监局、甘肃保监局、甘肃证监局、省政府金融办、省工信委负责)
  (四)改进信贷管理制度。支持金融机构在有效管控风险的前提下,落实好无还本续贷、循环贷款等小微企业流动资金贷款还款规定,降低小微企业“过桥”融资成本。对资金周转出现暂时困难但仍具备清偿能力和市场竞争力的大中型企业,可在做好贷款质量监测和准确分类的同时,通过调整贷款期限、还款方式等贷款重组措施,缓解企业债务压力。推动行业主管部门进一步明确工业结构调整和转型升级方向,强化目录管理、标准管理等手段的约束力。加强金融机构同业沟通协调,积极开展联合授信,保持对企业的合理授信规模。(人行兰州中心支行、甘肃银监局、省发展改革委、省工信委、省政府金融办负责)
  二、加大资本和保险市场对企业的支持力度,切实降低杠杆率
  (一)加大企业直接融资的支持力度。支持符合中国制造2025甘肃行动和战略性新兴产业方向的企业,在各层次资本市场进行股权融资。支持省属企业通过引进财务投资者、战略投资者等方式,实施增资扩股。对政府支持的骨干企业,通过注入国有资本收益预算资金、政府引导基金等方式,壮大实收资本,提高股权融资比例,优化资本结构,降低资产负债水平。鼓励企业扩大发行标准化债权产品,替代其他高成本融资方式。对运作规范的工业企业,在完善偿债保障措施的基础上,支持其发行公司信用类债券用于调整债务结构。扩大公司信用类债券发行规模,拓展可交换债券、可转换债券市场。积极发展绿色债券、高收益债券、绿色资产证券化等创新金融工具。(省政府金融办、人行兰州中心支行、甘肃银监局、甘肃证监局、甘肃保监局、省发展改革委、省工信委、省财政厅、省政府国资委负责)
  (二)提升各类投资基金支持能力。充分发挥省战略性新兴产业创业引导基金的作用,积极争取国家发展基金,发挥财政资金放大效应,吸引社会资本积极参与,扩大战略性新兴产业企业融资规模,支持战略性新兴产业加快发展。优化专项建设基金投向,支持有助于传统产业加快转型升级的重大技术改造工程和培育新经济增长点的战略性新兴产业培育发展工程等,继续支持增强制造业核心竞争力等转型升级项目。探索为企业创新活动提供股权和债权相结合的融资方式。(省发展改革委、省工信委、省财政厅、省政府金融办、人行兰州中心支行、甘肃银监局、甘肃证监局负责)
  (三)稳步推进资产证券化发展。进一步推进信贷资产证券化,支持银行通过盘活信贷存量加大信贷支持力度。加快推进住房和汽车贷款资产证券化。在审慎稳妥的前提下,选择符合条件的金融机构探索开展不良资产证券化试点。加快推进应收账款证券化等企业资产证券化业务发展,盘活企业存量资产。(甘肃证监局、人行兰州中心支行、甘肃银监局、省政府金融办负责)
  (四)不断提高保险服务水平。积极争取中国保险投资基金支持我省实体经济发展。做好设立地方保险公司的衔接工作。鼓励保险资产管理机构加快债权投资计划、股权投资计划、股债结合等资产管理类产品创新,为战略性新兴产业、制造业等提供资金支持。扩大保险资金入甘规模,支持我省重大项目建设。(甘肃保监局、省政府金融办负责)
  三、推进融资机制创新,降低社会融资成本
  (一)大力发展应收账款融资。加强动产融资统一登记系统建设,改进完善应收账款质押和转让、特许经营权项下收益权质押、合同能源管理未来收益权质押、融资租赁、保证金质押、存货和仓单质押等登记服务。推动更多供应链加入应收账款质押融资服务平台,支持商业银行进一步扩大应收账款质押融资规模。建立应收账款交易机制,解决资金拖欠问题。(省政府金融办、省财政厅、省工信委、人行兰州中心支行、甘肃银监局负责)
  (二)探索推进产融对接融合。支持符合条件的企业集团设立财务公司。支持大企业设立产业创投基金,为产业链上下游创业者提供资金支持。积极稳妥推进投贷联动试点,有效防范风险,支持科技创新创业企业健康发展。建立PPP(政府与社会资本合作)发展投资基金和PPP项目储备库,在交通运输、能源、水利、市政工程、环境保护等领域引入社会资本投入,降低承担政府公益项目企业的负债率。(省政府国资委、省财政厅、省政府金融办负责)
  (三)扩大社会融资总规模。持续推动我省企业首发上市,同时通过定向增发等方式,提高现有上市企业再融资能力。积极推进实施我省百家企业新三板上市工程,培育和推动符合条件的企业通过主板、创业板、中小企业板、新三板及即将设立的战略性新兴产业板上市融资。充分发挥甘肃股权交易中心作为区域性股权交易市场的融资作用,扩大股权投、融资规模,为中小微企业提供有效融资服务。(省政府金融办、省财政厅、省工信委、人行兰州中心支行、甘肃银监局、甘肃证监局负责)
  四、优化政策环境,促进企业兼并重组
  (一)优化企业兼并重组政策环境。落实国家统一部署,进一步取消或简化企业兼并重组行政许可及审批事项,优化审批流程,落实好分行业审核机制,提高并购重组审核效率和透明度。鼓励省属企业依托资本市场加强资源整合,调整优化产业布局,提高发展质量和效益。发挥市场在兼并重组中的决定性作用,引导金融机构与企业自主协商、妥善解决工业企业兼并重组中的金融债务重组问题,切实维护债权人合法权益。(省政府国资委、省审改办、省发展改革委、省工信委、省政府金融办、人行兰州中心支行、甘肃银监局负责)
  (二)扩宽企业兼并重组融资渠道。完善并购贷款业务,进一步扩大并购贷款规模,合理确定贷款期限。进一步推动金融机构对兼并重组企业实行综合授信。允许符合条件的企业通过发行优先股、可转换债券等筹集兼并重组资金。对于暂时困难、未来现金流有合理市场预期的企业,通过债务重组等多种方式有效降低其债务负担和杠杆率。(人行兰州中心支行、甘肃银监局、省政府金融办、省政府国资委、省工信委负责)
  (三)加强对企业“走出去”的融资支持。简化境内企业境外融资核准程序,鼓励企业利用境外市场发行股票、债券和资产证券化产品。加大出口信用保险对自主品牌、自主知识产权、战略性新兴产业的支持力度。鼓励企业采用PPP模式开展境外项目合作。推动企业用好“外保内贷”政策,支持“走出去”企业以境外资产和股权、矿权等权益为抵押获得贷款。支持企业与“一带一路”国家及相关企业开展多方面合作。(省发展改革委、省政府国资委、省财政厅、省政府金融办、人行兰州中心支行、甘肃银监局、甘肃证监局、甘肃保监局负责)
  五、加强和改善金融监管,切实防范化解金融风险
  积极稳妥做好“僵尸”企业信贷退出,维护银行信贷资产安全。充分发挥金融信用信息基础数据库作用,建立健全部门间联合惩戒机制,对恶意逃废银行债务和“恶意脱保”企业、个人形成强有力约束。督促银行用足用好现有核销政策,加快核销进度,做到“应核尽核”。落实好贷款损失税前扣除政策。完善不良贷款处置的市场主体准入、组包项目及户数等政策。进一步发挥金融资产管理公司和地方资产管理公司在参与企业破产重组和债务处置中的作用。做好存量政府债务置换,积极争取地方政府债券发行规模,降低融资成本,缓解短期偿债压力。建立健全政府债务风险防控机制,加强政府债务限额管理及分类管理,制定中长期债务风险化解规划和应急处置预案。完善风险监测体系,提高金融机构风险管控能力,及时处置化解风险隐患,坚决守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。(省政府金融办、省财政厅、人行兰州中心支行、甘肃银监局、甘肃证监局、甘肃保监局,各市州政府负责)
  六、加强协调配合,构建密切协作的工作机制
  对集中度较高的重点行业,明确优质骨干企业名单,通过引导金融资源集中支持,确保行业稳定发展。通过严格实施技术标准、环保标准等措施,加快推动不符合行业规范的企业主动升级或加快退出,促进金融资源有效配置。研究加大对关键环节和重点领域的财税政策支持力度,为供给侧结构性改革提供正向激励。各地政府要切实负起维护金融债权的责任,为金融机构支持实体经济发展解除后顾之忧。